Convergence Fortuna 5.0
(Sigma Gestion)
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Clôturé
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Sigma Gestion Convergence Fortuna 5.0 : Les atouts
1 FIP ISF qui propose une allocation entre obligations convertibles en actions (maximum 60%) et investissement en actions (minimum 40%) présentant des risques de perte de capital.
2 Seul FIP « ISF » dont l’équipe de gestion s’engage à ne percevoir aucun intéressement au terme (20% de la plus-value dans tous les autres FCPI/FIP) si la performance brute est inférieure à 20% (hors avantage fiscal et net de frais de gestion).
Il ne s’agit en aucun cas d’une garantie de performance, mais bien d’un objectif de performance.
3 Un FIP ISF dont la durée est de 5ans minimum et 7 ans maximum.
Les conditions générales : Convergence Fortuna 5.0
| Zone géographique | Ile de France, Bourgogne et Rhone-Alpes. |
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 20 parts soit 2 000 € hors frais d’entrée |
| Durée du fonds | 5 ans minimum prorogeable de 2 fois 1 an soit 7 ans maximum (sauf cas légaux de sortie : décès et invalidité) |
| Frais d'entrée |
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| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez RBC DEXIA (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Date d'agrément AMF | 11/03/2011 |
| Information | Lettre d’information semestrielle, site Internet dédié aux souscripteurs |
Encadrement des frais et commissions de commericialisation de placement et de gestion
« Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre : - le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds ou de la société mentionnés à l’article D. 214-91-1 du code monétaire et financier ; - et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d’entrée). »
| RUBRIQUE | DESCRIPTION DE LA RUBRIQUE | ABRÉVIATION ou formule de calcul | MONTANT ou taux consenti par le souscripteur |
|---|---|---|---|
| (1) Montant de souscription | Montant total de la souscription, exprimé en euros |
(MT) |
[A] |
| (2) Durée de prélèvement des frais de distribution | Nombre d’années pendant lesquelles peuvent être prélevés des frais de distribution : |
(N) |
5 |
| (3) TFAM distributeur | Taux de frais annuel moyen distributeur maximal, exprimé en pourcentage : |
(TFAM_D) |
1,20% |
| (4) Montant maximal des frais de distribution | Montant total maximal des frais de distribution, exprimé en euros : |
(TFAM_D) * (N) * (MT) |
1,20% * 5 * [A] |
| (5) TFAM global | Taux de frais annuel moyen gestionnaire et distributeur maximal, exprimé en pourcentage (*) |
(TFAM_GD) |
4,68% |
| (6) Montant maximal de l’ensemble des frais prélevés (à titre indicatif) | Montant total des frais de gestion et de distribution, exprimé en euros, à titre indicatif pour la durée (E) |
(TFAM_GD) * (N) * (MT) |
[F] = 4,68% * 7 * [A] |
(*) Le taux de frais annuel moyen gestionnaire et distributeur maximal (TFAM_GD) ne peut être inférieur au taux de frais annuel moyen maximal qui peut être attribué au gestionnaire (TFAM_G). - les droits prélevés au moment de la souscription sont imputés au premier exercice du fonds ou de la société ; - les droits prélevés lors de la sortie du fonds ou à l’issue de la détention des titres de capital ou donnant accès au capital de la société sont imputés au dernier exercice du fonds ou de la société.
Modalités spécifiques de partage de la plus-value au bénéfice de la société de gestion ("carried interest")
| DESCRIPTION DES PRINCIPALES RÈGLES DE PARTAGE DE LA PLUS-VALUE au bénéfice de la société de gestion (« Carried interest ») | ABRÉVIATION ou formule de calcul | ABRÉVIATION ou formule de calcul |
|---|---|---|
| Pourcentage des produits et plus-values nets de charges du fonds ou de la société attribuée aux parts ou titres de capital ou donnant accès au capital dotés de droits différenciés dès lors que le nominal des parts ou titres de capital ou donnant accès au capital normaux aura été remboursé au souscripteur | (PVD) |
20% |
| Pourcentage minimal du montant du capital initial que les titulaires de parts ou titres de capital ou donnant accès au capital dotés de droits différenciés doivent souscrire pour bénéficier du pourcentage (PVD) | (SM) |
0,50% |
| Conditions de rentabilité du fonds ou de la société qui doivent être réunies pour que les titulaires de parts ou titres de capital ou donnant accès au capital dotés de droits différenciés puissent bénéficier du pourcentage (PVD) | (RM) (remboursement des parts A et B) |
120% |
Les frais de gestion sont directement prélevés par la société de gestion sur le FIP. Les performances annoncées par les sociétés de gestion sont nettes de frais de gestion, vous n'avez donc pas à les régler.
Convergence Fortuna 5.0 : La stratégie d'investissement
CONVERGENCE FORTUNA 5.0 propose une allocation entre obligations convertibles en actions (maximum 60%) et investissement en actions (minimum 40%) présentant des risques de perte de capital.
Convergence Fortuna 5.0 bénéficie de 2 atouts majeurs :
1) les Obligations Convertibles en Actions : focus sur une technique originale de financement des PME
Définition
Une obligation convertible en actions est une valeur mobilière donnant accès au capital d’une société. Elle se compose d’un titre de créance (obligation) et de la faculté de convertir cette créance en actions de la PME.
Fonctionnement
La PME financée verse un intérêt annuel négocié et déterminé dès le départ. Cet intérêt permet de couvrir les différents frais de fonctionnement du fonds et d’assurer la trésorerie nécessaire aux demandes de rachat de parts (décès,
invalidité). Le versement des intérêts reste conditionné à la bonne santé financière de la société.
Au terme de la vie de CONVERGENCE FORTUNA 5.0, les obligations pourront soit être converties en actions, soit être remboursées avec une prime de non conversion et seront conditionnées à la bonne santé financière de la société. Il existe un risque en capital. Dans l’un ou l’autre de ces cas, cette technique permet de capter la majeure partie des profits dégagés par les PME financées.
Cette technique d’investissement se distingue de l’investissement en capital risque classique du fait du remboursement prioritaire de l’obligation par rapport au capital.
Intérêt
Ce moyen de financement des PME offre un profil de risque original dans le capital investissement, avec une forte visibilité sur l’objectif de performance.
Cette technique d’investissement sera utilisée jusqu’à 60% du fonds, les 40% restant se faisant en augmentation de capital de PME *. Evidemment, intervenir en obligations convertibles en actions n’est pas une garantie contre un risque de défaut éventuel de la PME.
* La législation permet d’investir dans des PME déjà cotées ou en phase de cotation sur les marchés libres, Alternext et EuroList C. Le marché offrant ainsi une liquidité plus importante que pour les PME traditionnelles non cotées.
Une PME cotée a généralement fait ses preuves d’un point de vue financier et managérial. Point rassurant : plusieurs investisseurs ont déjà participé au risque financier des premières années.
Pour compléter son analyse et exécuter les ordres de bourse, Sigma Gestion a signé des partenariats avec 5 sociétés de bourse reconnues sur le marché pour le suivi et l’analyse* des sociétés de petites et moyennes capitalisations.
2) Investir avec une équipe de gestion réputée et expérimentée.
De 1993 à 2004, Sigma et son équipe de gestion investissent dans les PME françaises dans le cadre d’une gestion privée. En 2004, Sigma crée Sigma Gestion avec le Groupe Gérard Auffray, spécialiste de la collecte de l’épargne et de la pierre-papier depuis plus de 20 ans.
Aujourd’hui, Sigma Gestion est un acteur indépendant incontournable dans la collecte d’épargne auprès d’investisseurs particuliers souhaitant financer les PME françaises.
Les FIP gérés par Sigma Gestion se distinguent par leur niveau d’investissement prépondérant dans les PME (60 à 95% du fonds), sachant que nous choisissons et finançons nous-mêmes les PME.Ainsi, vous gardez une traçabilité totale de votre investissement, dont la gestion n’est en aucun cas déléguée.
Disposant d’une équipe réputée et expérimentée de 15 collaborateurs dont 8 investisseurs, SIGMA GESTION a géré plus de 125 millions d’euros par le biais de Holdings d’Investissement, FIP, FCPI et FCPR. Dans le même temps, plus de 105 PME ont été financées sur tout le territoire français. Du coté des distinctions, après le prix Multiratings-Euronext remporté en 2008, SIGMA GESTION a obtenu trois étoiles principalement pour la qualité de sa gamme et du son back-office dans le classement annuel des partenaires CGPI publié en 2011 par le magazine Gestion de Fortune.
Avertissement de l' Autorité des Marchés Financiers (AMF)
« L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de cinq ans prorogeable deux fois un an soit jusqu’au 30 juin 2018. Le Fonds d’Investissement de Proximité, catégorie de Fonds Commun de Placement à Risque, est principalement investi dans des entreprises non cotées en Bourse qui présentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risque de ce fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information »
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle. »
Attention : les FCPI et FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant "t", peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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