Réduire son Impôt sur la Fortune (ISF)
A PLUS Mix Capital 11
(A Plus Finance)
 |
|
Clôturé
|
A Plus Mix Capital 11 : Les atouts
1 un FIP investi à 100% en PME : 50% de réduction ISF
2 la stratégie d’investissement d' A Plus Mix Capital 11, qui sera investi jusqu'à 60% en Obligations Convertibles et Obligations à Bons de Souscriptions, offre un profil de risque atypique dans le capital investissement.
3 Une durée de gestion particulièrement courte, puisque le fonds vise un remboursement dès la fin de la 5ème année (durée maximale de 7 ans)
4 Expérience, compétence et performances : la gamme d’A Plus Finance (14 FCPI et 6 FIP) a longtemps figuré parmi les premières du classement Standards & Poors/Morningstar, listant les performances de tous les FCPI/FIP existants.
Les conditions générales : A Plus Mix Capital 11
| Agrément AMF | 01/03/2011 |
| Zone géographique | Ile-de-France, Bourgogne, Rhône- Alpes |
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 10 parts soit 1 000 € hors frais d’entrée |
| Durée du fonds | 5 ans minimum / 7 ans maximum* |
| Frais d'entrée |
avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits! Demande de frais d'entrée |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez BNP Paribas Sécurities Services (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme (quand le fonds est liquidé). |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle. |
| * sauf cas légaux de sortie (licenciement, invalidité, décès) | |
Frais
Compte tenu des frais de souscription, la totalité des frais pourrait dépasser 10 % lors du 1er exercice comptable.
Le Taux de Frais Annuel Moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio entre :
- le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds, y compris ses éventuelles prorogations,
- et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d’entrée) et calculé en moyenne annuelle.
Hypothèses :
- montant des souscriptions initiales totales, incluant les droits d’entrée : 100
- les droits d’entrée sont de 5% maximum. Montant estimé des droits d’entrée perçus : 3.3 en moyenne.
- Les commissions de rachat sont nulles
| Catégorie agrégée de frais | Taux de frais annuels moyens (TFAM) maximum | |
| TFAM gestionnaire et distributeur maximum | Dont TFAM distributeur maximum | |
| Droits d’entrée et de sortie | 0.47 | 0.47 |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 3.39 | entre 0.8 et 1.5 |
| Frais de constitution | 0.16 | N/A |
| Frais de fonctionnement non-récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0.5 | N/A |
| Frais de gestion indirects | 0.003 | N/A |
| Total | [D] = 4.52 | entre 1.27 et 1.97 |
Les frais de gestion sont directement prélevés par la société de gestion sur le FIP. Les performances annoncées par les sociétés de gestion sont nettes de frais de gestion, vous n'avez donc pas à les régler.
En Bref
A Plus Mix Capital 11 vise à financer des entreprises arrivées à un stade de maturité avancé dont le business modèle et la solidité financière sont avérés.
Le Fonds investira 100% de ses actifs en titres de sociétés éligibles des régions limitrophes Ile-de-France, Bourgogne, Rhône- Alpes, dont 40% minimum en titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital et 60% maximum en actions, ou titres obligataires donnant potentiellement accès au capital de sociétés (obligations convertibles (« OC »), obligations à bons de souscriptions d’actions (« OBSA »).
La poche OC et OBSA pouvant représenter jusqu’à 60% du fonds, la stratégie d’investissement offre un profil de risque atypique dans le capital investissement.
A Plus Mix Capital 11 sera totalement investi en sociétés éligibles. Il bénéficiera donc d’un avantage fiscal au taux maximum. Nous attirons toutefois votre attention sur le fait que le fonds présente un risque de perte en capital et un risque lié à l’investissement en sociétés non cotées.
Nous estimons que le fonds A Plus Mix Capital 11 pourrait bénéficier, pour la poche OC et OBSA, du rendement des titres obligataires, et pour la poche actions, de la plus-value associée aux actions.
La stratégie d'investissement d'A Plus Environnement 10
Taux d’investissement
A Plus Mix Capital 11 sera investi à 100% en sociétés éligibles au dispositif de la loi TEPA. La partie investie en titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d’obligations converties sera au minimum de 40%. Les investissements en actions de sociétés anonymes, parts de sociétés à responsabilité limitée, avances en compte courant de sociétés, ou titres obligataires donnant potentiellement accès au capital de sociétés (obligations convertibles (« OC »), obligations à bons de souscriptions d’actions (« OBSA ») seront limités à 60%. Nous estimons que les maturités moyennes retenues, généralement inférieures à 5 ans, et les revenus dégagés par ces titres obligataires permettront de gérer au mieux la liquidité du fonds.
Des entreprises matures avec des business modèles robustes
Au-delà des critères d’éligibilité propres au Fonds d’Investissement de Proximité, les entreprises types principalement ciblées auront pour caractéristiques :
• Stade de développement avancé
• Business model avec cash flow récurrents
• CA entre 2 et 50M€
• Sociétés cotées (maximum 20%)
• Résultats bénéficiaires ou en passe de l’être
Des régions françaises parmi les plus dynamiques
Les investissements seront réalisés dans des entreprises de 3 régions limitrophes : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes.
Stratégie actions
Les investissements en actions (titres reçus en contrepartie de souscriptions au capital ou de titres reçus en contrepartie d’obligations converties), qui représenteront au minimum 40% du fonds viseront plus particulièrement des entreprises dont le stade de développement offre des anticipations de sortie cohérentes avec l’horizon d’investissement. Dans tous les cas, les participations seront minoritaires mais nous nous engageons activement dans les organes de gouvernance de l’entreprise.
Nous attirons votre attention sur le fait que le fonds n’est pas un fonds à capital garanti et qu’il présente un risque de perte en capital.
Processus de gestion rigoureux
Le processus de sélection vise à repérer des projets de sociétés résistants aux aléas en proposant une bonne visibilité sur le moyen terme. La perspective d’une liquidation du fonds au terme de la 7ème année impliquera une forte proximité avec les managers des sociétés en portefeuille pour une recherche de la meilleure sortie possible.
Les participations seront toujours minoritaires mais actives. Cela signifie que l’équipe de gestion s’engage systématiquement dans la gouvernance de l’entreprise avec une présence au Conseil d’Administration ou au Conseil de Surveillance. Les montants d’investissement peuvent aller jusqu’à 2,5 M d’euros.
AVERTISSEMENT DE L’AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS
AVERTISSEMENT : L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 à 7 années sur décision de la société de gestion à compter de la fin de la période de souscription (soit jusqu’au 31 décembre 2018 au plus tard), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement. Le fonds d’Investissement de Proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d’Investissement de Proximité décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
IMPORTANT
1/ Les informations ci-dessous sont données à titre indicatif sur la base des dernières valorisations connues et ne saurait en aucun cas être assimilées à une situation de compte officielle que seule les banques dépositaires peuvent émettre.
2/ La valeur liquidative d’un FCPI est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultats finaux du Fonds. Elle est exprimée hors avantage fiscal, nette de frais de gestion et nette d’intéressement. Les lettres d'information sont des documents non contractuels, strictement limités à l’usage privé du destinataire, les informations fournies dans ce document proviennent de sources dignes de foi mais ne peuvent être garanties. Les appréciations formulées reflètent l’opinion des sociétés de gestion à la date de publication et sont donc susceptibles d’être révisées ultérieurement.
Attention : les FCPI et FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant t, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
En savoir plus
