Réduire son Impôt sur le Revenu (IR)
France Investissement Pierre
(Sigma Gestion)
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Date limite de souscription
31/12/2010 |
France Investissement Pierre : Les atouts
Le FIP France Investissement Pierre vise à offrir tous les atouts des murs de magasins, avec une stratégie basée sur la sécurité de loyers indexés et sur une plus-value à la revente la 5ème année.
1 Seul FIP basé sur les murs de magasins, grâce au choix des « PME » à priori les mieux armées pour profiter du rebond du secteur de l’immobilier commercial.
2 Une durée maximale garantie de 5 ans et 6 mois.
3 L'expertise exclusive apportée par le Groupe Gérard Auffray, actionnaire de Sigma Gestion, l’un des plus grands spécialistes français de l’immobilier commercial et des murs de boutiques.
4 Une équipe de gestion qui s’engage à ne percevoir aucun intéressement au terme (20% de la plus-value dans tous les autres FCPI/FIP/FCPR…) si la performance au terme est inférieure à 25% (hors avantage fiscal et hors frais de gestion)!
Il ne s’agit en aucun cas d’une garantie de performance, mais bien d’un objectif de performance.
L'avantage fiscal de 25% est la contrepartie du blocage des fonds sur une période de 5 ans et 6 mois soit jusqu'au 01/01/2016 minimum et 30/06/2016 maximum et d'un risque de perte en capital
Les conditions générales : France Investissement Pierre
| Zone géographique | Ile de France, Champagne-Ardenne, Centre et Pays de Loire |
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 20 parts soit 2 000 € hors frais d’entrée |
| Durée de blocage des fonds | 5 ans ½ maximum soit le 01/01/2016 au minimum et 30/06/2016 maximum sauf cas légaux de sortie anticipée (licenciement, invalidité, décès) |
| Frais d'entrée | avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits! Demande de frais d'entrée |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement max. | 3.95 % TTC / an maximum prélevés sur le FIP |
| Dépositaire /Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez RBC DEXIA |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle, site Internet dédié aux souscripteurs |
Les frais de gestion sont directement prélevés par la société de gestion sur le FCPI. Les performances annoncées par les sociétés de gestion sont nettes de frais de gestion, vous n'avez donc pas à les régler.
France Investissement Pierre : Le concept
Dans un contexte économique et financier incertain, la pierre apparaît comme une valeur refuge pour de nombreux investisseurs.
FRANCE INVESTISSEMENT PIERRE va investir dans des PME éligibles à la réduction d’impôt sur le revenu, développant une activité de « marchand de biens », centrée sur l’investissement dans des murs de boutiques sur toute la France.
La stratégie d'investissement : France Investissement Pierre
Le marchand de biens
Son activité principale consiste à acheter des biens immobiliers (locaux commerciaux, murs de magasins,…) pour les revendre avec une plus-value. Il est propriétaire des biens constituant son stock commercial.
En activité accessoire, il peut louer et percevoir les loyers des biens immobiliers qu’il détient.
L’objectif de France Investissement Pierre dans le temps
En cours de vie du fonds, les Obligations permettent d’assurer un rendement régulier grâce aux intérêts perçus tandis que les actions permettent de participer aux bénéfices des PME.
En fin de vie du fonds, les obligations sont converties en actions et permettent ainsi de bénéficier des dividendes et des potentielles plus-values de cession immobilière.
Le fonds investira dans des PME exerçant l’activité d’achat pour revendre de biens immobiliers. Le fonds sera investi soit en obligations convertibles soit en tout autre titres (actions ordinaire ou de préférence, avance en compte courant).
France Investissement Pierre possède une durée de blocage maximale de 5 ans et 6 mois. En contrepartie d’un risque de perte en capital, la stratégie d’investissement de France Investissement Pierre est notamment axée sur le rendement dégagé par les obligations convertibles.
France Investissement Pierre : Le concept
Les PME « marchands de biens » seront rigoureusement sélectionnées avec 4 critères majeurs :
1/ Le secteur de l’immobilier commercial (boutiques, murs de magasins) sera privilégié,
2/ La qualité des acquisitions immobilières qu’elles réalisent ou qu’elles ont l’intention de réaliser,
3/ La zone géographique dans laquelle les biens immobiliers sont situés,
4/ Le potentiel de cession des biens immobiliers sous jacents pour 2016.
Notre expérience dans la pierre: le Groupe GERARD AUFFRAY
SIGMA GESTION est une filiale du Groupe Gérard Auffray, spécialiste de la gestion de l’épargne investie dans la pierre-papier depuis plus de 20 ans, et du Groupe Sigma, crée en 1993 par PhilippeCholet, spécialiste de l’investissement dans le non coté.
Gérard AUFFRAY, fort de 44 ans d’expérience, connait bien les problématiques ainsi que l’évolution des cycles de l’immobilier, avec des scénarios traversés sans encombre grâce à la mise en place de techniques innovantes (les SICOMI en 1967, la Pierre Papier en 1971 et les SCPI à capital variable en 1982).
Avec plus d’un milliard d’euros collectés dans sa carrière et plus de 7 SCPI crées, Gérard AUFFRAY est l’un des plus grands spécialistes français de l’immobilier commercial et murs de magasins.
SIGMA GESTION a donc l’expérience pour sélectionner et analyser les PME « marchands de biens » et en assurer le suivi au cours des 5 prochaines années.
France Investissement Pierre : Un FIP bloqué pendant 5 ans et 6 mois maximum.
Au lieu de 8 ans sur la majorité des autres FIP, FIP et FCPI.
Gros plan sur une technique d’investissement : les Obligations Convertibles en Actions (OCA)
Définition : Une obligation convertible en actions est une valeur mobilière donnant accès au capital se composant d’un titre de créance (obligation) et de la faculté de convertir cette créance en actions de la PME.
Dans le cas de France Investissement Pierre, chaque PME verse un intérêt annuel négocié et déterminé dès le départ. Cet intérêt permet de financer les différents frais du fonds et la liquidité nécessaire aux demandes de rachat de parts (décès, invalidité et perte d’emploi).
Dans les 5 ans, les PME cèdent leurs actifs immobiliers dans le but de réaliser des plus-values.
Ainsi, au terme de la vie de FRANCE INVESTISSEMENT PIERRE, les obligations pourront être converties en actions ou remboursées avec une prime de non conversion. Dans l’un ou l’autre de ces cas, cette technique permet à France Investissement Pierre de capter la majeure partie des gains réalisés par les PME marchands de biens. Cette technique d’investissement se distingue de l’investissement en capital risque classique du fait du remboursement prioritaire de l’obligation par rapport au capital, sachant que ce prêt n’est pas garanti contre un risque de défaut éventuel de la PME.
Les actifs du Fonds pourront être composés également d’autres titres et notamment des actions.
AVERTISSEMENT DE L’AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS
L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 ans et 6 mois, soit jusqu’au 30 juin 2016. Le fonds d’investissement de proximité est principalement investi dans des entreprises non cotées en Bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risque de ce Fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information .
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
Comment lire une performance ?
AVERTISSEMENT
1/ Les informations ci-dessous sont données à titre indicatif sur la base des dernières valorisations connues. La valeur liquidative d’un FCPI/FIP, qui est exprimée hors avantage fiscal, nette de frais de gestion et nette d’intéressement, est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultatsfinaux des Fonds. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant T, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
2/ Les FCPI/FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque , qui présentent un risque de perte en capital, et qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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