FIP Corse "KALLISTE Capital 4"
38% de réduction d'impôt
sur le revenu, plafonnée à 9 120€, en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de blocage de 8 à 10 ans, soit au plus tard le 31/12/2021
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Date limite de souscription 30/07/2012 |
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FIP Corse KALLISTE Capital 4 : Les atouts
1 Un FIP « démarquant » : une opportunité de placement pour dynamiser l’économie régionale en bénéficiant d’une réduction d’impôt de 38% dans les limites légales, sur les sommes investies, hors frais d’entrée, en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'une durée de blocage de 8 à 10 ans sur décision de la société de gestion, soit au plus tard le 31/12/2021.
2 Une gestion sélective : Une enveloppe de collecte limitée.
Il existe en Corse plus de 1 200 sociétés cibles, rentables et en croissance.
Des secteurs d’investissement privilégiés, parmi lesquels : les énergies renouvelables, le tourisme, la santé, la distribution, les services …
3 L'expertise : La gestion est assurée par 3 gérants qui ont réalisé depuis 2008 un travail sur le terrain pour identifier les PME corses en croissance ayant des besoins de financement.
FIP Corse KALLISTE Capital 4 : Les conditions générales
| Code ISIN | FR0011083195 |
| Zone géographique | Collectivité Territoriale de Corse |
| Eligible au PEA | NON |
| Valeur de part | 100€ |
| Réduction d'impôt | 38% du versement net (hors droits d’entrée) |
| Souscription minimale | 1 000€ hors frais d'entrée |
| Durée de blocage | Jusqu'au 31 décembre 2019 (et au 31 décembre 2021 maximum sur décision de la société de gestion) sauf cas de déblocage anticipé prévu au Règlement sauf cas de déblocage anticipé prévu au Règlement. Attention : Le décès et le licenciement ne constituent pas des cas de remboursement anticipé. |
| Date estimée d’entrée en liquidation | 1er janvier 2019 |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur à la Banque Fédérative Crédit Mutuel (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% à l'échéance.Avec 5% de frais ainsi qu'un risque de perte en capital en cas de sortie anticipée (cf. cas prévus dans le Règlement général) |
| Valeur liquidative | Semestrielle (31 Mai et le 30 Novembre de chaque année) |
| Information | rapport de gestion semestriel |
Frais de fonctionnement et de gestion
Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre :
- le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds ou de la société mentionnés à l'article D. 214-91-1 du code monétaire et financier ;
- et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d'entrée)
FIP Corse « KALLISTE Capital 4 »
Qu'est ce qu'un FIP Corse ?
Introduit par la Loi de Finances pour 2007, le « FIP Corse » est un Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) investi à hauteur de 60 % au moins de son actif dans des Petites et Moyennes Entreprises situées en Corse. Il permet de bénéficier, pour les versements effectués jusqu'au 31 décembre 2011, d'une réduction d'impôt sur le revenu égale à 38 % des versements effectués dans le Fonds, dans la limite de 12 000 € de souscription pour une personne seule et 24 000 € pour un couple. A la sortie, les plus-values éventuelles sontexonérées d'impôt, hors prélèvements sociaux (CSG, CRDS).
Quels sont les risques ?
Votre argent est bloqué pendant une durée maximale de dix années, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le Règlement. Le fonds d'investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers, c'est pourquoi votre investissement n'est pas garanti et présente un risque de perte en capital.
Quelle stratégie d'investissement ?
Au moins 20 % d'investissement en obligations convertibles
L'obligation convertible : un profil rendement/risque de type obligataire ou action. Les investissements sous forme d'obligations convertibles sont rémunérés le plus souvent par des versements d'intérêts et/ou de principal, sur une période de 36 mois à 7 ans. La rémunération demandée est proportionnellement supérieure à celle d'une obligation d'Etat, eu égard au risque pris dans des sociétés dont la solidité financière présente un aléa. Ces coupons sont complétés d'une prime de non conversion, si la société de gestion choisit de ne pas convertir l'obligation. En cas de conversion, le risque devient celui d'une action, avec à la clé une plus-value potentielle ou un risque de perte en capital.
Une gestion active de la partie non soumise aux quotas
La partie du Fonds non investie en Corse (jusqu'à 40 % de l'Actif du Fonds) est placée sur des supports diversifiés, à savoir des OPCVM monétaires et obligataires, BTF, BTAN, BMTN, EMTN, Billets de Trésorerie, Certificats de dépôt, Bons du Trésor et titres analogues émis dans les pays de la zone Euro. Dans la limite de 20 % de l'actif, le Fonds pourra investir dans des OPCVM actions et des OPCVM diversifiés dont l'exposition aux actions peut atteindre 100 %.
Une équipe spécialisée dans le capital investissement corse
Son réseau corse, tissé auprès de dirigeants d'entreprises, de conseillers en gestion de patrimoine, d'avocats, d'experts-comptables et de confrères permet à l'équipe de gestion de Vatel Capital l'accès à un panel qualifié de cibles d'investissement. Plus de 1200 entreprises insulaires satisfont les critères d'investissement du FIP Kallisté Capital 4. L'équipe de Vatel Capital va régulièrement à leur rencontre afin d'identifier et d'accompagner leurs besoins développements. L'équipe de Vatel a ainsi l'expérience, au travers des FIP Kallisté Capital 1, 2 et 3, de la constitution de portefeuilles diversifiés représentant un total de plus de 20 participations en Corse.
Des investissements dans les secteurs porteurs de l'économie insulaire
Santé & Dépendance
Avec un habitant sur quatre âgé de plus de 60 ans, la Corse est la 2ème région la plus âgée de France. Cette situation crée un véritable besoin de prise en charge des personnes âgées dépendantes qui n'est que partiellement couvert.
Dans ce domaine, les FIP corses de Vatel Capital ont déjà participé au développement de trois EHPAD (Etablissement d'Hébergement pour Personnes Agées Dépendantes).
Comme tous les secteurs d'activités, le secteur de la santé présente des aléas.
Agroalimentaire
Première activité industrielle de Corse, l'industrie agroalimentaire connaît un fort développement axé sur la recherche de nouveaux débouchés à l'export et l'amélioration de la rentabilité via la modernisation de l'outil de production.
Dans ce domaine, les FIP corses de Vatel Capital ont déjà participé au développement de PME dans les secteurs suivants : boulangerie industrielle, aquaculture.
Comme tous les secteurs d'activités, le secteur agro-alimentaire présente des aléas.
Tourisme
La Corse dispose d'un patrimoine naturel remarquable. Ses 1000 kilomètres de côtes la prédisposent à un tourisme estival. La Corse accueille entre avril et octobre environ 2,5 millions de séjours. L'objectif consiste à étaler l'activité dans le temps en proposant une offre de séjours hors saison (tourisme d'affaires, congrès, remise en forme et golf) et à développer l'offre de l'île en hôtels de catégorie supérieure répondant à la charte du label «Qualité Corse».
Dans ce domaine, les FIP corses de Vatel Capital ont déjà participé au développement de PME dans les secteurs suivants : résidence de tourisme, construction de villas haut de gamme.
Comme tous les secteurs d'activités, le tourisme présente des aléas.
Energies renouvelables hors production d'électricité
Les énergies renouvelables (hydraulique, éolien, photovoltaïque, biomasse) constituent, en complément de la production thermique classique et de l'interconnexion avec la Sardaigne, un pilier du mix énergétique de la Corse. A horizon 2025, La Corse sera l'une des régions de France dont le taux de satisfaction des besoins électriques par les énergies renouvelables sera le plus élevé. La contribution des ENR sera à cet effet nettement supérieure à l'objectif européen (21 %) et à la moyenne française actuelle (15 %).
Dans ce domaine, les FIP corses de Vatel Capital ont déjà participé au développement de PME dans les secteurs suivants : développement, service d'installation et maintenance de centrales photovoltaïques au sol et sur toitures agricoles et industrielles.
Comme tous les secteurs d'activités, les énergies renouvelables présentent des aléas.
Service aux entreprises
Le secteur des services aux entreprises est en plein essor depuis 2003, sa croissance annuelle atteignant 7 % en valeur, soit 1,5 point de plus que la moyenne nationale. Il regroupe les activités de conseils et d'assistance, qui comportent souvent une composante technologique (informatique, ingénierie) et les services aux entreprises dits « opérationnels » (location, fourniture de personnel, nettoyage, sécurité). Au total, si les services aux entreprises forment un ensemble d'activités hétérogènes, dont les dynamiques économiques diffèrent, ils n'en restent pas moins un véritable moteur économique.
Dans ce domaine, les FIP corses de Vatel Capital ont déjà participé au développement de PME dans les secteurs suivants : Informatique, communication.
Comme tous les secteurs d'activités, les services aux entreprises présentent des aléas.
AVERTISSEMENT
1/ L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée maximale de dix années, sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le règlement. Le fonds d’investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » du document "informations clés pour l'investisseur".
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
2/ Comme tous les FIP, le FIP corse Kallisté Capital 4 est un investissement à long terme, principalement dans des sociétés non cotées ayant un degré de risque.
Compte tenu de la durée de blocage de 8 à 10 ans et du risque de perte en capital, il est conseillé aux souscripteurs d’y consacrer un montant limité de leurs actifs (dans la limite de 5 à 10% maximum selon les professionnels).
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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