Réduire son Impôt sur le Revenu (IR)
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FIP 45
(TURENNE Capital)
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Date limite de souscription
30/04/2012 |
FIP 45 (IR) : Les conditions générales
| Code Isin | FR0011022029 |
| Régions d'investissement | Ile-de-France, Bourgogne et Rhône-Alpes |
| Valeur de part | 100 € |
| Souscription minimale | 10 parts soit 1 000 € |
| Durée conseillée de placement | 6 ans minimum pouvant aller jusqu'à 8 ans maximum sur décision de la société de gestion. (sauf cas légaux de sortie anticipée : licenciement, invalidité, décès) |
| Frais d'entrée | 0% |
| TFAM (Taux de frais annuels moyens) Global | 5.01% TTC /an maximum, dont 3.55% de frais récurrents de gestion et de fonctionnement |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez CACEIS Bank/ Groupe Crédit Agricole (banque dépositaire) |
| Commission de rachat | 0% au terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle |
| *sauf cas légaux de sortie (licenciement, invalidité, décès) ou sauf cas de prorogation (2x 1 an maximum). | |
Frais de fonctionnement et de gestion : FIP 45 (IR)
Le taux de frais annuel moyen (« TFAM ») gestionnaire et distributeur supporté par le Porteur de parts est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre :
- le total des frais et commissions prélevées tout au long de la vie du Fonds ;
- et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d’entrée).
Les pourcentages indiqués dans le tableau ci-après sont calculés sur la base de la durée de vie du Fonds hors éventuelles prorogations, soit sur 6 ans.
| Categorie agrégée de frais | Taux de frais annuels moyens (tf am) maximum | |
|---|---|---|
| TFAM gestionnaire et distributeur maximum1 | Dont TFAM distributeur maximum2 | |
| Droit d’entrée et de sortie | 0,6 % | 0,79 % |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 3,57 %* | 1,43 % |
| Frais de constitution | 0,12 % | 0 % |
| Frais de fonctionnement non récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations |
0,36 %* | 0 % |
| Frais de gestion indirects | 0,36 %* | 0 % |
| Total | 5,01 %* | 2,22 %* |
1 Le TFAM gestionnaire et distributeur est calculé sur la durée de vie du Fonds prorogations éventuelles incluses, soit 8 ans.
2 Le TFAM distributeur est calculé sur la durée de vie du Fonds hors éventuelles prorogations, soit 6 ans.
* Ces taux indiqués sur la base du montant total des souscriptions pour les catégories de frais visées sont donnés à titre indicatif. Ces frais sont en réalité
calculés sur la base de l’Actif net.
La stratégie d'investissement
90 % minimum : Investissements cibles
Turenne Capital est une société de capital investissement qui apporte la disponibilité, les conseils et l’expertise d’un actionnaire financier professionnel aux côtés des entrepreneurs depuis plus de 10 ans, et a pu développer une expertise sur six secteurs dans lesquels sera principalement investi le FIP 45 :
• santé ;
• industries innovantes ;
• distribution (notamment internet) ;
• logistique ;
• hôtellerie ;
• services à forte valeur ajoutée
(i.e. services aux personnes ou aux entreprises qui procurent généralement un bon niveau de marges ou de valeur ajoutée. A titre d’exemples : la gestion d’entrepôts et la logistique, la mise à disposition de personnes pour la garde d’enfants ou l’aide scolaire, l’externalisation de services aux entreprises, etc.)
Le FIP 45 investira son actif dans les régions Ile-de-France, Bourgogne et Rhône-Alpes.
Un fonds d’une durée de blocage de 6 ans (prorogeable jusqu’à 8 ans, soit jusqu’au 15 juin 2019, sur décision de la Société de gestion) dédié à l’accompagnement des entrepreneurs et au soutien des PME régionales.
Pour croître en profitant de différentes opportunités de développement (investissement, croissance externe, recrutements), les PME françaises doivent pouvoir disposer de moyens de financement.
L’objet du FIP 45 est d’investir 90 % de son actif dans des PME éligibles à la réduction d’ISF et à la réduction d’IR pour les accompagner dans leur développement et/ou leur transmission à de nouvelles générations de dirigeants d’entreprises. Les sociétés ciblées présentent un chiffre d’affaires généralement compris entre 1 et 50 millions d’euros et sont sélectionnées pour leur potentiel de développement. Le fonds comporte un risque de perte en capital. Les investissements seront réalisés pour 40 % minimum en fonds propres, sous forme d’actions reçues à l’occasion de souscriptions au capital initial, aux augmentations de capital de petites et moyennes entreprises ou à l’issue de la conversion d’obligations.
Ils pourront également prendre la forme de titres financiers donnant accès au capital des PME, aussi appelés « quasi fonds propres ».
Le fonds privilégiera le remboursement des obligations convertibles. Il pourra néanmoins opter pour la conversion en actions ou la souscription d’actions, généralement dès lors qu’il existe des perspectives de valorisation significative. Dans le cas d’une non option de souscription ou conversion en action, ce type de valeurs mobilières visera à faire bénéficier le fonds d’un potentiel rendement obligataire annuel et d’un potentiel remboursement du principal à l’échéance, augmenté le cas échéant d’une prime.
Comme toute émission d’obligations, le paiement des coupons et le remboursement du capital investi ne sont pas garantis et sont liés à la capacité de l’émetteur à faire face à ses engagements. Les titres de PME éligibles de moins de 8 ans représenteront au moins 20 % de l’actif du fonds.
Placement des liquidités
Les sommes en attente d’investissement ou de distribution et les liquidités du fonds pourront être investies en capital investissement (actions non cotées), en actions cotées, OPCVM, obligations, titres de créances, billets, certificats de dépôt et bons de trésorerie.
AVERTISSEMENT
Nous attirons votre attention sur le fait que le fonds n’est pas un fonds à capital garanti et qu’il présente un risque de perte en capital.
1/ L’Autorité des marchés financiers (AMF) attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6 à 8 années, sur décision de la société de gestion, (soit jusqu’au 15 juin 2019 au plus tard) sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement.
Le fonds d’investissement de proximité, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds d’investissement de proximité décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la Société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la
2/ les FCPI et FIP sont des placements de diversification qui s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des fonds peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie des fonds et ne pas tenir compte de l'évolution possible de leur valeur.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
