Réduire son Impôt sur la Fortune (ISF)
Innovation Stratégique
(CALAO Finance)
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Clôturé
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Les atouts
1 Un fonds investis sur cinq secteurs d’activités exportateurs de pointes où les PME françaises disposent d'un savoir-faire et d'une légitimité forte
2 Une équipe expérimentée associant des investisseurs confirmés et des experts "métier" ayant tous exercé des responsabilités opérationnelles de haut niveau, car rien ne remplace l'expérience des praticiens dans l'étude d'un investissement
3 Articulation raisonnable entre l'optimisation fiscale et les marges de manœuvres nécessaires pour la gestion sur un horizon minimum de 5 ans, 80% des fonds investis en PME et 20 % dans une multigestion OCPVM avec le Groupe UFG-LFP, soit 40% de réduction d'ISF
4 Un suivi spécifique des participations au cours de la vie du fonds, en termes d’intelligence économique et d’application des critères ESG (environnement, social et gouvernance). Ces deux paramètres sont des facteurs clés, selon Calao Finance, pour le développement d’une entreprise.
Les conditions générales
| Date agrément AMF | 21/01/2011 |
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 10 parts soit 1 000 € hors frais d’entrée |
| Durée du fonds | 6 ans minimum / 8 ans maximum sauf cas légaux de sortie (invalidité, décès) |
| Frais d'entrée | avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits! Demande de frais d'entrée |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez BNP Paribas Sécurities Services (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme (quand le fonds est liquidé). 2% avant le terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle. |
Frais
| Catégorie agrégée de frais | Taux de frais annuels moyens (TFAM) maximum |
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| TFAM gestionnaire et distributeur maximum tout au long de la durée de vie du fonds y compris ses éventuelles prorogations (8 ans max.) | Dont TFAM distributeur maximum tout au long de la durée de vie du fonds y compris ses éventuelles prorogations (6 ans max.) | |
| Droits d’entrée | 0,625% TTC | 0,833% TTC |
| Droits de sortie | Néant | Néant |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 3,950% TTC | 1,500% TTC |
| Frais de constitution | 0,125% TTC | Néant |
| Frais de fonctionnement non-récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0,150% TTC | Néant |
| Frais de gestion indirects liés aux investissements du Fonds dans des parts ou actions d'OPCVM ou de fonds d'investissement (frais de gestion indirects réels et droits d'entrée et de sortie acquittés par l'OPCVM | 0,100% TTC | Néant |
| Total | 4,95% TTC max. | 2,33% TTC max. |
Les frais de gestion sont directement prélevés par la société de gestion sur le FCPI. Les performances annoncées par les sociétés de gestion sont nettes de frais de gestion, vous n'avez donc pas à les régler.
Les technologies stratégiques selon CALAO Finance, un univers d’investissement prometteur
FCPI Innovation Stratégique est investi à 80% dans des PME françaises qui disposent d’un savoir-faire et d’une légitimité forte sur cinq secteurs de pointes, constituant un univers d’investissement large pour le fonds :
- Aérospatial : système embarqués, imagerie, matériaux, hautes performances...
- Domaine maritime et sous-marin : aquaculture, dépollution, robotique...
- Efficacité énergétique : bâtiments intelligents, gestion des déchets...
- Sécurité numérique : cryptographie, contrôles d'accès, transfert de données...
- Technologies de l'information : télécommunication, infrastructures, logiciels....
Les PME suivies par le FCPI Innovation Stratégique se situent sur des marchés mondiaux avec de fortes perspectives de croissance. Les applications développées par les entreprises de ces secteurs ont notamment comme caractéristiques communes de permettre de véritables ruptures ou des sauts significatifs dans les activités économiques au niveau du fonctionnement des entreprises (organisation, production, service...) et de l’offre au consommateur, ainsi qu’une forte dimension exportatrice.
Certaines des applications développées par ces PME contribuent à la préservation de l’environnement, comme cela a été souligné dans les travaux des Etats Généraux de l’Industrie en 2010.
D’autres technologies, compte tenu de la convergence peuvent concerner à la fois le secteur civil et le secteur de la défense (par exemple dans le domaine aérospatial et de la sécurité numérique), elles sont alors dites « duales ». Cette caractéristique explique la présence d’experts sectoriels techniques, précédemment hauts fonctionnaires de la Défense, au sein de l’équipe de CALAO Finance. Ainsi, ces technologies recèlent une dimension stratégique, en termes de développement, pour l’économie et l’emploi.
A titre d’illustration sur le développement des technologies
spatiales et d’information, l’essor des
systèmes de télécommunication type TV HD et des
besoins en imagerie terrestre croissants (Source :
Idate) devraient conduire à une augmentation de
50% du nombre de satellites lancés sur les dix prochaines
années (Source : Euroconsult).
Le secteur maritime connaît de très forts développements, notamment le recours croissant à l’utilisation des ressources sous-marines, telles que l’aquaculture ou l’énergie hydraulique. La France en est un des principaux acteurs avec 11 millions de kilomètres carrés d’espace maritime, soit le deuxième espace maritime mondial après les Etats-Unis (Source : Livre Bleu / Premier Ministre).
Le secteur de l’efficacité énergétique connaît une forte accélération au niveau mondial : il devrait plus que doubler dans les quatre prochaines années et passer de 70 milliards $ à 171 milliards $ à l’horizon de 2014 (Source : Zpryme). La France sera largement concernée. En effet, contrairement aux idées reçues, le bâtiment résidentiel ou tertiaire reste toujours bien plus consommateur d’énergie en 2009 : 66,4 millions de tonnes d’équivalent pétrole, contre seulement 33,4 millions de tonnes pour l’industrie, et 49,8 millions de tonnes pour le transport (Source : Commissariat Général au Développement Durable). Les bouleversements géopolitiques et les conséquences des catastrophes naturelles qui marquent le début de l’année 2011, ne feront que renforcer le caractère stratégique de ce secteur.
La sécurité numérique représente un marché de 10 milliards € en France en 2009 avec une croissance régulièrement en hausse : 8% en moyenne par an depuis plus de 5 ans (Source : Fédération des Industries Electriques, Electroniques et de Communication).
Les éléments statistiques des secteurs visés ne préjugent pas de la performance des entreprises.
20 % du fonds est investi dans une multigestion OCPVM permettant de disposer de liquidité au cours de la vie du fonds. En effet nous considérons qu'au-delà de l'optimisation fiscale ISF (le % du fonds en PME), il est nécessaire de conserver des marges de manœuvres pour la gestion d'un fonds sur un horizon minimum de 5 ans (refinancement, sortie anticipée des souscripteurs...).
Une équipe expérimentée
Une équipe réputée dans la gestion FCPI/FCPR associant des professionnels du capital investissement (près de 130 opérations d'investissements et de désinvestissement dans des PME non cotées) et des experts "métier" reconnus dans les hautes technologies (ayant tous exercés des responsabilités opérationnelles de haut niveau)
Attention : les FCPI et FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant t, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
AVERTISSEMENT DE L’AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS
L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6 ans à compter de la fin de la période de souscription (soit jusqu’au 30 avril 2017), sauf cas de déblocages anticipés prévus dans le règlement. La durée de blocage peut aller jusqu’à 8 ans (soit jusqu’au 30 avril 2019), en cas de mise en liquidation du fonds avant la fin de la 6e année.
Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds commun de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information. Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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