Réduire son Impôt sur la Fortune (ISF)
Equilibre & Santé 2
(Vatel Capital)
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Clôturé
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Les atouts
1 Un FCPI spécialisé sur la santé, hors biotechnologies : La part de consommation de soins et biens médicaux dans le PIB en France croît de manière constante depuis 30 ans pour atteindre près de 10 % du PIB aujourd’hui à cause notamment du vieillissement de la population.
2 un taux de réduction ISF maximal de 50%, grâce à l'investissement du FCPI à 100% en PME éligibles.
3 les frais de gestion les plus bas du marché (2,76 % TTC tout compris) pour maximiser la performance : le TFAM du FCPI ISF ES2 est de 3,74%.
4 Une durée de 6 ans, prorogeable de 2 fois une année maximum
5 Une équipe de gestion qui bénéficie d’une solide expérience dans la gestion de FCPI/FIP en général et dans le domaine de la santé en particulier :
- FCPI France Santé 1: +10,6% (1er/44)
- FIP Equilibre & Santé 1: +0,1% (3ème/49)
Les conditions générales
| Zone géographique | Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes et Languedoc-Roussillon |
| Valeur de part | A la plus élevée des deux valeurs suivantes, soit la valeur initiale des parts A (100 € hors frais d'entrée), soit la valeur liquidative établie le 15 juin 2010 |
| Souscription minimale | 10 parts soit 1 000 € hors frais d’entrée |
| Durée du fonds | 6 ans minimum, 8 ans maximum * |
| Durée de blocage des rachats | Pendant toute la durée de vie du Fonds. Aucune demande de rachat n’est autorisée. |
| Frais d'entrée | avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits! Demande de frais d'entrée |
| Rémunération de la Sté. de gestion | 3% / an nets de toutes taxes, prélevés sur le fonds. |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur chez Banque Fédérative du Crédit Mutuel (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme (quand le fonds est liquidé) 0.6% avant le terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle. |
| * sauf cas légaux de sortie (licenciement, invalidité, décès) ou sauf cas de prorogation (2x 1 an maximum) | |
Frais de fonctionnement et de gestion
Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre :
- le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds ou de la société mentionnés à l’article D. 214-91-1 du code monétaire et financier ;
- et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d’entrée).
| Catégorie agrégée de frais | Taux de frais annuels moyens (TFAM) maximum | |
| TFAM gestionnaire et distributeur maximum | Dont TFAM distributeur maximum | |
| Droits d’entrée | 0,6 % | 0,79 % |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 2,76 % | 1,14 % |
| Frais de constitution | 0,095 % | - |
| Frais de fonctionnement non-récurrents liés à l’acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0,095 % | - |
| Frais de gestion indirects | 0,19 % | - |
| Total | 3,74 % | 1,94 % |
Les frais de gestion sont directement prélevés par la société de gestion sur le FIP. Les performances annoncées par les sociétés de gestion sont nettes de frais de gestion, vous n'avez donc pas à les régler.
La stratégie d’investissement
100 % du Fonds est investi dans des PME innovantes, principalement dans le cadre d’opérations de capital développement. Les participations sont prises par le biais d’actions, de compte courant et d’obligations convertibles. Les entreprises sont sélectionnées pour leur maturité, leur rentabilité, leur capacité à générer du revenu et leur potentiel de développement.
Pendant les phases d’investissement et de désinvestissement, le Fonds est investi de manière discrétionnaire, sans règle d’affectation préétablie en produits de taux (OPCVM monétaires, obligataires, bons du trésor et certificats de dépôt) et en OPCVM actions et diversifiés.
Un secteur d’investissement privilégié - le bien-être et la santé :
Le secteur de la santé est tiré par le vieillissement de la population et bénéficie du progrès des techniques médicales. Entre 1960 et 2009, la consommation de soins et biens médicaux en France a plus que doublé, passant de 4,2 % à 9,2 % du PIB. La croissance s’est poursuivie en 2008 et 2009, faisant de la santé un secteur relativement décorrelé de la conjoncture économique. (Source : DREES, Lettre Etudes et Résultats n°736 de septembre 2010)
L’équipe de gestion du FCPI Equilibre et Santé 2 privilégiera le secteur du bien-être, des soins et services à la personne, des produits et services liés à une activité sportive, de la nutrition et de la santé (notamment les domaines de l’appareillage, du logiciel, des services et de la distribution).
Une forte sélection des dossiers d’investissement :
Son réseau, tissé auprès de dirigeants d’entreprises, de conseillers en gestion de patrimoine, d’avocats, d’experts-comptables et de confrères garantit à l’équipe de gestion l’accès à un large panel de cibles d’investissement.
L’équipe de gestion sélectionnera entre 8 et 15 opportunités avec des perspectives de valorisation réelles et compatibles avec l’horizon de liquidité du fonds. Le fonds comporte un risque de perte en capital.
AVERTISSEMENT DE L’AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS
L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 6 à 8 années à compter de la fin de la période de souscription (soit au plus tard jusqu’au 31 décembre 2019).
Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers. Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds commun de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
Attention : les FCPI et FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant t, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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