Réduire son Impôt sur le Revenu (IR)
FCPI Vatel Santé 3
(VATEL Capital)
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Date limite de souscription
30/07/2012 |
Vatel Santé 3 : Les atouts
1 Un FCPI spécialisé sur la santé, hors biotechnologies : un secteur « drivé » par le vieillissement de la population quelle que soit la conjoncture économique ! Secteur de l’appareillage médical, des services médicaux, des logiciels médicaux, de la distribution de produits médicaux…
2 Une durée de 5 ans et 8 mois + 1 an maximum soit au plus tard le 31/08/2018 !
3 Le FCPI avec des frais récurrents parmi les plus bas du marché : Taux de Frais Annuel Moyen (TFAM) maximum de 3,69 % dont 2.76 % TTC/ an de frais de gestion
Nous attirons votre attention sur le fait que le fonds n’est pas un fonds
à capital garanti et qu’il présente un risque élevé de perte en capital.
Les conditions générales du FCPI Vatel Santé 3
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 10 parts soit 1 000 € hors frais d’entrée |
| Durée conseillée de placement | 5 ans et 8 mois minimum /6 ans et 8 mois maximum (31/08/2018, sur décision de la société de gestion) . sauf cas de déblocage anticipé prévu au Règlement.) |
| Date estimée d’entrée en liquidation | A partir du 1er août 2017 |
| Frais d'entrée | avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits ! Demande de frais d'entrée |
| Frais récurrents de gestion et fonctionnement max. | 2.76% TTC /an maximum, prélevés sur le fonds. |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur à la BFCM (banque dépositaire) |
| Commission de rachat | 0% au terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle. |
Frais de fonctionnement et de gestion
Le taux de frais annuel moyen (TFAM) gestionnaire et distributeur supporté par le souscripteur est égal au ratio, calculé en moyenne annuelle, entre :
- le total des frais et commissions prélevés tout au long de la vie du fonds ou de la société mentionnés à l’article D. 214-91-1 du code monétaire et financier
- et le montant des souscriptions initiales totales (incluant les droits d’entrée)
| Catégorie agrégée de frais | Taux de frais annuels moyens (TFAM) maximum | |
| TFAM gestionnaire et distributeur maximum | Dont TFAM distributeur maximum | |
| Droits d'entrée | 0,71 % | 0,71 % |
| Frais récurrents de gestion et de fonctionnement | 2,76 % | 1,14 % |
| Frais de constitution | 0,11 % | - |
| Frais de fonctionnement non récurrents liés à l'acquisition, au suivi et à la cession des participations | 0,10 % | - |
| Frais de gestion indirects * | 0,20 % | - |
| Total | 3,69 % | 1,86 % |
* Conformément à l'arrêté du 1er août 2011, nous avons exclu du calcul du TFAM les frais de gestion indirects liés aux investissements dans des parts d'autres organismes de placement collectif en valeurs mobilières ou fonds d'investissement.
Vatel Santé 3 : La stratégie d'investissement
Le FCPI Vatel Santé 3 investira sur une durée de 5 ans et 8 mois prorogeable une fois un an (soit au plus tard jusqu’au 31 août 2018) dans des entreprises innovantes, principalement cotées sur Alternext et dans une moindre mesure au Marché Libre et sur Eurolist C, privilégiant les entreprises exerçant une activité dans le secteur de la santé ou dont la croissance est tirée par le secteur de la santé.
Un secteur d’investissement privilégié : la santé
Le secteur de la santé est tiré par le vieillissement de la population et bénéficie du progrès des techniques médicales. Entre 1960 et 2009, la consommation de soins et biens médicaux en France a plus que doublé, passant de 4,2 % à 9,2 % du PIB. La croissance s’est poursuivie en 2008 et 2009, faisant de la santé un secteur relativement décorrelé de la conjoncture économique. (source : DREES, Lettre Etudes et Résultats n°736 de septembre 2010). La croissance du secteur ne préjuge pas du potentiel des sociétés qui seront sélectionnées dans le portefeuille. L’équipe de gestion du FCPI Vatel Santé 3 privilégiera les domaines de l’appareillage médical, du logiciel médical, du service médical, la distribution de produits médicaux et de manière générale les activités dont la croissance est tirée par le secteur de la santé. Les investissements pourront également viser les entreprises dans d’autres secteurs d’activité pourvu qu’elles soient éligibles au FCPI et présentent des perspectives de valorisation réelles et compatibles avec l’horizon de liquidité du Fonds.
Au moins 60% du Fonds est investi dans des PME innovantes, principalement dans le cadre d’opérations de capital développement. Les participations sont prises essentiellement par le biais d’actions et d’obligations convertibles. Les entreprises sont sélectionnées pour leur maturité, leur rentabilité et leur potentiel de développement.
La partie du Fonds non investie en PME innovantes (jusqu’à 40 % de l’Actif du Fonds) est investie de manière discrétionnaire, sans règle d’affectation préétablie en produits de taux (OPCVM monétaires, obligataires, BTF, BTAN, BMTN, EMTN, Billets de Trésorerie, Certificats de dépôt, Bons du Trésor et titres analogues émis dans les pays de la zone Euro) et en OPCVM actions et diversifiés.
AVERTISSEMENT
Nous attirons votre attention sur le fait que le fonds n’est pas un fonds à capital garanti et qu’il présente un risque de perte en capital.
1/ L’AMF attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 5 ans et 5 mois à 6 années à compter de la fin de la période de souscription (soit au plus tard jusqu’au 31 juillet 2017), sauf cas de déblocage anticipé prévus dans le Règlement. Le fonds commun de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.
Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds commun de placement dans l’innovation décrits à la rubrique « profil de risque » de la notice d’information.
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des différents dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.
2/ les FCPI s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion: conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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