Les atouts du FCPI Alto Innovation Durable 3

1 Une approche développement durable pionnière dans le capital innovation 

L’approche du FCPI Innovation Durable 3 est double. Elle consiste à investir dans des entreprises innovantes au sens d’OSEO et qui interviennent sur la protection de l’environnement (recyclage des déchets, énergies nouvelles, traitement de l’eau, protection des ressources non renouvelables…) ou se soucient de l’impact de leur activité sur l’environnement.

2 Expérience et compétence :

- Une équipe de gestion active sur le marché du capital-investissement depuis prés de 15 ans.
- Le remboursement du FCPI ALTO Innovation 1 (2001)  avec une plus value de +51,9% (hors CSG, CRDS) sur le montant de la souscription d’origine en 2001. En incluant l’avantage fiscal (25%) le rendement moyen annuel est de 12.07%.
- un partenariat avec  deux partenaires de qualité dans le domaine de l’ISR ; VIGEO et ETHIFINANCE

Alto Innovation Durable 3 : Les conditions générales

Valeur de part	100 € hors frais d’entrée
Souscription minimale	20 parts soit 2 000 € hors frais d’entrée
Durée conseillée de placement	7 ans 1/2 minimum. sauf cas légaux de sortie anticipée (licenciement, invalidité, décès) ou de prorogation de 2 fois 1 an au maximum.
Frais d'entrée	5% avec mes-fcpi.fr, bénéficiez de frais réduits! Demande de frais d'entrée
Frais de gestion annuels	3.50% nets de toutes taxes, prélevés sur le fonds.
Droits de garde	0% si les titres restent en nominatif pur à la Sté GENERALE (banque dépositaire)
Valeur liquidative	Semestrielle
Information	Lettre d’information semestrielle.

L’investissement socialement responsable & le développement durable par Alto Invest

Le principe de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) est qu’une entreprise doit non seulement se soucier de sa rentabilité et de sa croissance, mais aussi de ses impacts environnementaux et sociaux. Elle doit aussi être plus attentive aux préoccupations de ses parties prenantes : salariés, actionnaires, clients, fournisseurs et société civile.

L’objectif de l’ISR est que la prise en compte du développement durable conduise à une réduction des risques de l’entreprise (coûts liés à la pollution, risques de conflits sociaux, risque d’image, etc…) et ainsi à une meilleure gestion du résultat et de la pérennité des entreprises.

Alto Invest est la première équipe de gestion FCPI/FIP à avoir développé d’une grille d’analyse Investissement Socialement Responsable en 2007. Cette grille d’analyse et de filtre « développement durable », a été conçu avec l’agence de notation EthiFinance spécialisée dans l’ISR. Ce filtre, auquel sont soumis tous les investissements des fonds « ISR », comprend plusieurs dizaines de points de contrôle différents avec 4 grandes catégories :

• la gouvernance de l’entreprise
• la gestion du capital humain dans l’entreprise
• la prise en compte des enjeux environnementaux par l’entreprise
• la relation qu’a l’entreprise avec ses autres parties prenantes (clients/fournisseurs)

Les fonds ISR d’Alto Invest investissent dans tous types de PME qui remplissent avec succès les critères de la grille d’analyse. Ces critères seront par exemple la prise en compte de la politique de gestion des déchets, la gestion des implantations dans des pays en développement (lutte contre le travail des enfants…), la qualité et la transparence de la relation avec les actionnaires ou encore la gestion du capital humain (formation…).

Les secteurs d’activités suivants sont exclus du champ d’investissement des fonds ISR d’Alto Invest : alcool, tabac, ressources naturelles non renouvelables, OGM, tests sur animaux, jeux d’argent et de hasard, activités à contenu licencieux.

La stratégie d'investissement d'Alto Innovation Durable 3

Une politique d’investissement dynamique et diversifiée

ALTO INVEST a bâti une grille d’analyse et de filtre « développement durable », avec l’agence de notation Ethifinance spécialisée dans l’ISR. Ce filtre, auquel sont soumis tous les investissements, comprend 60 points de contrôle différents.

Le FCPI Innovation Durable 3 investira dans tout type de PME qui remplira les critères de la grille d’analyse. Ces critères seront par exemple la prise en compte de la politique de gestion des déchets, la gestion des implantations dans des pays en développement (lutte contre le travail des enfants…), la qualité et la transparence de la relation avec les actionnaires ou encore la  gestion du capital humain (formation…).

60% Innovation durable. 60% du fonds sera investi dans des PME innovantes répondant à la fois aux critères ISR de notre grille d’analyse et de notre exclusion thématique.

40% Diversification  durable :  40% du fonds sera investi en placements financiers diversifiés, principalement en OPCVM (Monétaire, Actions, Obligations, diversifiés, OPCVM alternatifs de droits français dans la limite de 10%). Alto Invest pourra sélectionner, à sa discrétion et dans les conditions définies ci-dessus, tous types d’OPCVM, et notamment des fonds disposant du Label ISR Novethic (Caisses des Dépôts et Consignations).

Comment lire une performance ?

" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion: conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription..."