Croissance Pouvoir d'Achat
(Sigma Gestion)
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Date limite de souscription:
30/06/2009 |
Les atouts
1 le seul FCPI dont l’équipe de gestion s’engage à ne percevoir aucun intéressement au terme (20% de la plus-value dans tous les autres FCPI/FIP) si la performance brute est inférieure à +25% au terme !
Il ne s’agit en aucun cas d’une garantie de performance, mais bien d’un objectif de performance.
2 Le seul FCPI basé sur une thématique d’actualité : le pouvoir d’achat.
SIGMA GESTION a la conviction que Les entreprises qui par leurs innovations permettront de réaliser des gains de pouvoir d’achat pourront, plus que d’autres, profiter de la conjoncture
Les conditions générales
| Valeur de part | 100 € hors frais d’entrée |
| Souscription minimale | 20 parts soit 2 000 € hors frais d’entrée |
| Durée conseillée de placement | 8 ans* minimum. sauf cas légaux de sortie anticipée (licenciement, invalidité, décès) ou de prorogation de 2 fois 1 an au maximum. |
| Frais d'entrée | avec mes-fcpi.fr, bénéficiez
de frais réduits! Demande de frais d'entrée |
| Rémuneration de la Sté. de gestion | 3.47% TTC / an, prélevés directement sur le fonds |
| Droits de garde | 0% si les titres restent en nominatif pur à la Société Générale (banque dépositaire) |
| Pénalités de sortie anticipée | 0% au terme |
| Valeur liquidative | Semestrielle |
| Information | Lettre d’information semestrielle, site internet dédié aux souscripteurs |
La stratégie d'investissement
Investissement à hauteur de 60% minimum dans des entreprises innovantes, pour la majorité non cotées en bourse.
Un thème d’actualité : le Pouvoir d’Achat.
Le pouvoir d’achat d’un ménage est sa capacité à consommer et à épargner en fonction de son revenu disponible une fois déduits les prélèvements sociaux et fiscaux. Avant le chômage ou la santé, la première préoccupation des français est le pouvoir d’achat. (étude TNS SOFRES réalisée les 28 et 29 mai 2008 pour Casino et L’Hémicycle).
Une conviction
L’Innovation est le moteur de la Croissance future du Pouvoir d’Achat. Les entreprises qui par leurs innovations
permettront de réaliser des gains de pouvoir d’achat pourront, plus que d’autres, profiter de la conjoncture économique actuelle.
60% minimum : innovation et pouvoir d’achat
– Investissement dans des entreprises innovantes (critères OSEO) ayant déjà démontré des résultats
Concrets et répondant aux critères visant la croissance du Pouvoir d’Achat.
- Le fonds se réserve la possibilité de porter ce pourcentage d’investissements jusqu’a 80%.
40% maximum : diversification et pouvoir d’achat
– Entre 20% et 40% du fonds est investi en OPCVM diversifiés (monétaires, obligataires, actions…)
Les principaux critères de sélection spécifiques au pouvoir d’achat sont :
– les secteurs économiques qui sont plus sensibles que d’autres à la libéralisation du pouvoir d’achat des ménages,
– la simplification des circuits de distribution,
– la comparaison et le choix des meilleurs prix,
– l’accroissement de la productivité et de la production (par exemple grâce à des logiciels perfectionnés),
– des économies d’énergies et de matières premières (notamment les sociétés qui permettent de réduire les
coûts d’électricité, le recyclage des déchets ménagers, ou encore de récupérer les eaux de pluie).
Les autres critères de sélection plus classiques sont :
– des PME en développement et en croissance,
– un profil de profitabilité attractif,
– la compétence du management
Un atout supplémentaire pour Croissance Pouvoir d’Achat ?
Si la performance du fonds est inférieure à 25% au terme, l’équipe de gestion ne bénéficie d’aucun intéressement
sur les plus-values réalisées: clause de Hurdle.
À la liquidation d’un FCPI, la plus-value est classiquement répartie de la manière suivante : 80% pour les parts A
(ensemble des souscripteurs) et 20% pour les parts B (équipe de gestion).
Si Croissance Pouvoir d’Achat n’obtient pas un minimum de 25% de plus-value au terme, vous gardez la totalité des plus-values réalisées (100% de la plus-value est acquise aux parts A).
La clause de Hurdle est donc un mode de gestion gagnant-gagnant, car l’intéressement du gestionnaire est en corrélation avec la plus-value perçue par le souscripteur de parts A. Il ne s’agit en aucun cas d’une garantie de performance,
Les performances des FCPI / FIP géré(s) par Sigma Gestion
Source Morningstar
| Désignation | Date VL | V.L. | Perf. à l'origine | Année |
|---|---|---|---|---|
| FIP Croissance Innova Plus | 31/12/2008 | 64.40 Euro | -35.60 % | 2006 |
| FIP Croissance Innova Plus 2 | 31/12/2008 | 85.54 Euro | -14.46 % | 2007 |
| FIP Croissance Grand Est | 31/12/2008 | 452.10 Euro | -9.58 % | 2004 |
| FIP Croissance Grand Est 2 | 31/12/2008 | 93.19 Euro | -6.81 % | 2006 |
| FIP Croissance Grand Est 3 | 30/06/2008 | 98.08 Euro | -1.92 % | 2007 |
Les informations et les valeurs liquidatives des fonds pour le calcul des performances sont fournies par MORNINGSTAR.
AVERTISSEMENT
1/ Les informations ci-dessous sont données à titre indicatif sur la base des dernières valorisations connues et ne saurait en aucun cas être assimilées à une situation de compte officielle que seule les banques dépositaires peuvent émettre.
2/ La valeur liquidative d’un FCPI est une mesure comptable qui ne permet pas de préjuger des résultats finaux du Fonds. Elle est exprimée hors avantage fiscal, nette de frais de gestion et nette d’intéressement. Les lettres d'information sont des documents non contractuels, strictement limités à l’usage privé du destinataire, les informations fournies dans ce document proviennent de sources dignes de foi mais ne peuvent être garanties. Les appréciations formulées reflètent l’opinion des sociétés de gestion à la date de publication et sont donc susceptibles d’être révisées ultérieurement.
Attention : les FCPI et FIP s'adressent à des investisseurs avertis. Ces placements sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10% de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI / FIP, à un instant t, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.
" Cette fiche est établie sur la base des informations fournies par nos partenaires et ne constitue en aucun cas un document contractuel contrairement à ceux émis par les sociétés de gestion : conditions générales, notice d'information, bulletin de souscription... "
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